Сколько стоит репутация?
Популярные схемы мошенничества в 2025 году
Большое количество участников в цепочке поставок и высокая стоимость грузов делают логистику одной из самых привлекательных сфер для мошенников. Несмотря на развитие мер защиты со стороны государства и бизнеса, аферы продолжают существовать, а некоторые их виды становятся все более изощрёнными. В этой статье разберём классические схемы обмана и новые уловки, с которыми отрасль столкнулась в 2025 году.
Переадресация
Один из самых старых и распространенных способов мошенничества. Схема проста, хоть и требует определённых навыков и ловкости иллюзиониста: злоумышленник берет заявку на перевозку груза в качестве водителя, далее находит настоящего перевозчика и представляется ему экспедитором. Тем самым «вклинивается» в цепочку.
В процессе перевозки под разными предлогами меняется конечный адрес выгрузки, а реальному владельцу груза в этот момент сообщают, что рейс в пути и беспокоиться не о чем, или случилась задержка: поломка и груз доедет до точки назначения позже, к примеру, на следующий день. Этого времени хватает, чтобы похитить груз и даже замести следы. По данным Logirus.ru, за 2024 год на переадресацию пришлось 75% случаев хищения.
Поддельные перевозчики
Аферисты регистрируют фиктивные компании или покупают готовый бизнес с «прокачанным» аккаунтом на агрегаторе заявок. Внешне все выглядит законно, проверка документов не выявляет нарушений. Единственный способ насторожиться — проверить историю регистрации компании и смену руководителей.
Фиктивные перевозки
Мошенники действуют одновременно как «грузоотправитель» и как «перевозчик». Экспедитор получает заказ от фиктивного грузоотправителя, размещает его на цифровой платформе, и тут же появляется липовый перевозчик. По документам груз доставлен, есть накладная и счёт. На деле — груза никогда не существовало. Похожим образом мошенники подделывают акт об утрате груза и требуют компенсацию.
Водитель в штате
Мошенник устраивается в небольшую компанию с минимальной проверкой персонала по поддельным документам. Дождавшись ценного рейса — исчезает вместе с грузом.
Новые схемы, ставшие популярными в 2025 году: «репутация в аренду»
Мошенник находит честного перевозчика с хорошим рейтингом и предлагает «партнёрство»: работать от его имени на цифровой площадке. Аргумент звучит убедительно — создавать и развивать новый аккаунт долго, а деньги нужны прямо сейчас. Взамен аферист обещает наличные или процент от заказов.
Переадресация
Один из самых старых и распространенных способов мошенничества. Схема проста, хоть и требует определённых навыков и ловкости иллюзиониста: злоумышленник берет заявку на перевозку груза в качестве водителя, далее находит настоящего перевозчика и представляется ему экспедитором. Тем самым «вклинивается» в цепочку.
В процессе перевозки под разными предлогами меняется конечный адрес выгрузки, а реальному владельцу груза в этот момент сообщают, что рейс в пути и беспокоиться не о чем, или случилась задержка: поломка и груз доедет до точки назначения позже, к примеру, на следующий день. Этого времени хватает, чтобы похитить груз и даже замести следы. По данным Logirus.ru, за 2024 год на переадресацию пришлось 75% случаев хищения.
Поддельные перевозчики
Аферисты регистрируют фиктивные компании или покупают готовый бизнес с «прокачанным» аккаунтом на агрегаторе заявок. Внешне все выглядит законно, проверка документов не выявляет нарушений. Единственный способ насторожиться — проверить историю регистрации компании и смену руководителей.
Фиктивные перевозки
Мошенники действуют одновременно как «грузоотправитель» и как «перевозчик». Экспедитор получает заказ от фиктивного грузоотправителя, размещает его на цифровой платформе, и тут же появляется липовый перевозчик. По документам груз доставлен, есть накладная и счёт. На деле — груза никогда не существовало. Похожим образом мошенники подделывают акт об утрате груза и требуют компенсацию.
Водитель в штате
Мошенник устраивается в небольшую компанию с минимальной проверкой персонала по поддельным документам. Дождавшись ценного рейса — исчезает вместе с грузом.
Новые схемы, ставшие популярными в 2025 году: «репутация в аренду»
Мошенник находит честного перевозчика с хорошим рейтингом и предлагает «партнёрство»: работать от его имени на цифровой площадке. Аргумент звучит убедительно — создавать и развивать новый аккаунт долго, а деньги нужны прямо сейчас. Взамен аферист обещает наличные или процент от заказов.
«Существуют площадки и биржи, на которых возможно добавление нескольких юридических лиц или ИП в один аккаунт с общим рейтингом. Стали набирать обороты случаи, когда владельцам таким аккаунтов поступают предложения о добавлении стороннего перевозчика, который недавно зарегистрировался и ещё не может похвастаться сформированной репутацией о себе — с ним не хотят работать грузоотправители, поэтому такой новичок ищет возможность присоединиться к более опытному и известному партнёру для работы от имени аккаунта с уже сложившейся репутацией. За что готов выплатить вознаграждение, равное десяткам, а иногда и сотням тысяч рублей.
Но на практике мошенник использует репутацию честной компании, получает грузы и исчезает, при этом репутационные риски, а в ряде случаев и ответственность, ложатся на настоящего владельца аккаунта. Особенно уязвимыми становятся перевозчики, которые переживают финансовые трудности, связанные с кассовыми разрывами или проблемами с оплатой лизинга: предложение «живых денег» выглядит спасением».
Но на практике мошенник использует репутацию честной компании, получает грузы и исчезает, при этом репутационные риски, а в ряде случаев и ответственность, ложатся на настоящего владельца аккаунта. Особенно уязвимыми становятся перевозчики, которые переживают финансовые трудности, связанные с кассовыми разрывами или проблемами с оплатой лизинга: предложение «живых денег» выглядит спасением».
Константин Балашов
Заместитель генерального директора по корпоративной защите xPLANET.
Заместитель генерального директора по корпоративной защите xPLANET.
Как защититься
Чтобы не оказаться жертвой мошенников, важно соблюдать базовые правила:
Логистика всегда будет оставаться «магнитом» для аферистов. Но даже базовая внимательность и стандартизированный подход к проверке позволяют значительно снизить риски. А как быть, когда одной внимательности не хватает? В следующей статье мы расскажем о цифровых технологиях и специализированных сервисах, которые помогают проверять контрагентов и сводят к минимуму возможности для мошенников.
Чтобы не оказаться жертвой мошенников, важно соблюдать базовые правила:
- Не соглашайтесь на наличные без официальных документов.
- Проверяйте данные водителя и автомобиля — паспорт, права, СТС, доверенность. Часто мошенники берут за основу реальные документы и «фотошопят» их.
- Связывайтесь напрямую с водителем ещё до выезда. Убедитесь, что вы связались непосредственно с водителем и исключите таким образом риск обмана. Если не удалось, то лучше не соглашаться на перевозку.
- Будьте осторожны при смене контактов — замена номера телефона в процессе выполнения рейса часто говорит о мошенничестве.
- Проверяйте компанию на перерегистрации и связи с другими юрлицами — даже бесплатные сервисы помогают снизить риски.
- Используйте цифровые платформы для поиска грузов, ориентированные на безопасность.
Логистика всегда будет оставаться «магнитом» для аферистов. Но даже базовая внимательность и стандартизированный подход к проверке позволяют значительно снизить риски. А как быть, когда одной внимательности не хватает? В следующей статье мы расскажем о цифровых технологиях и специализированных сервисах, которые помогают проверять контрагентов и сводят к минимуму возможности для мошенников.